犯罪分子通過出租出售銀行卡等進行網絡詐騙的案件時有發生，近日，興業銀行中山分行在辦理銀行開戶業務時，嚴管開戶流程、嚴控身份識別，成功攔截一起可疑開卡事件。
基本情況
近日，客戶呂某到柜臺申請辦理開卡業務，在問及客戶工作單位時，客戶反問柜面工作人員是不是填寫以前的工作單位，表明客戶極有可能目前已無業。柜面人員咨詢目前是否有工作時，客戶表示有工作，但未能出示工作證明，也未能提供社保參保記錄。此外，客戶要求開通大額網銀轉賬和網上支付功能，但無法說明大額資金交易的用途，引起柜臺工作人員警覺，意識到該客戶存在出租出借給他人使用的風險。會計主管立即聯絡斷卡專項行動民警，經核實，該客戶果然為涉案人員，后由中山市公安局沙溪分局派出所民警將客戶帶回接受調查。
處理措施及風險啟示
切實“了解你的客戶”工作原則，強化客戶身份識別能力，在業務辦理過程中通過與客戶進行有效的溝通，一方面了解客戶辦理業務的真實意圖，另一方面通過交流發現可疑、識別風險；特別警惕工作單位異常情況的客戶，辦理借記卡時必須加強審核，對任何客戶的辦卡行為不可掉以輕心，發現異常情況時及時通過多種手段查詢審核異常開戶客戶信息真實性；在明確客戶開戶存在異常時，積極將線索提供給公安機關，由其協助核實客戶是否為涉案人員，及時控制。
興業銀行中山分行將持續執行各項賬戶管理工作要求，嚴格履行客戶身份識別，加強賬戶風險防控，進一步提升賬戶管理水平。
◆編輯：龍慧◆二審：鄭沛鋒◆三審：周亞平
責任編輯：龍慧
